“Primordial in Asigurari” este un sistem informatic specializat destinat brokerilor de asigurari, care ofera solutii practice pentru simplificarea si imbunatatirea activitatii de asigurare in Romania!
 
 
Functionalitate
 
1.Basic:
            1.1 Administrare Business in Asigurari
         1.2 Zilnic – politele emise, plati client, borderouri asiguratori
         1.3 Lunar – decontari cu asiguratorii, decontari cu mandatarii
         1.4 Rapoarte si Situatii
 
2.Standard:
            2.1 Gestiunea Imprimatelor in Regim Fiscal
 
         2.2 Managementul Documentelor Electronice
Important: In urma interfatarii cu sistemul de gestiune a politelor deja existent la Client, acest modul poate functiona si in regim add-on! Clientul poate comanda separat acest modul!
 
         2.3 Managementul Relatiilor cu Clientii – fidelizarea clientilor existenti, atragerea de client noi
Important: Acest modul functioneaza si in regim add-on!
           
3.Premium:
            3.1 Interfatare cu site-urile si businessul asiguratorilor
 
         3.2 Management Financiar - Analiza Costuri, Venituri, Profit
Important: Acest modul functioneaza si in regim add-on!
 
 
           
 
………………………………………………………………………………………………………………………………….
 
 
 
 

1. “Primordial Asigurari Basic”

 este editia care ofera functionalitatea de baza necesara gestionarii activitatii specifice unui Broker de Asigurare.

 
 
 
1.1 Modulul Configurare si Administrare Business in Asigurari
 
Este modulul de baza care permite configurarea si setarea businessului Brokerului, in Nomenclatoare de Baza, totul in functie de activitatea specifica pe care Brokerul o desfasoara.
Nomenclatoare de Baza:
  • asiguratori cu care Brokerul lucreaza;
  • clase de asigurari in care Brokerul se incadreaza;
  • in cadrul unei clase de asigurari, formele de asigurare cu care brokerul lucreaza;
  • in cadrul unei forme de asigurare, configurarea tipurilor de obiecte asigurate specific;
  • pentru fiecare asigurator, tipul de imprimate (polita, chitanta) contractate de Broker si care pot fi emise de Broker;
  • pentru fiecare polita, formele de asigurare aferente si alte informatii specific;
  • structura organizationala ierahica a Brokerului de Asigurare (Filiale, Agentii, Angajati, Mandatari etc);
  • comisionele brokerului, comisioanele mandatarilor, angajatilor, pe asiguratori si forme de asigurare.
 
Nomenclatoarele de Baza se creaza o singura data, la instalarea sistemului, si sunt ‘valabile’ pentru intreaga Organizatie, indiferent de Filiala sau Agentia Brokerului care lucreaza in Sistemul Primordial!
 
Nomenclatoarele de Baza se pot modifica doar de catre administratorul sistemului Primordial, o data cu aparitia unei noi linii de business (un asigurator nou, o noua polita de asigurare, modificari in legislatie, etc).
 
 
1.2 Documente Zilnice:
 
Polite Emise: 
Permite adaugarea modificarea si vizualizarea politelor emise intr-o luna calendaristica, totul in aceeasi interfata grafica (sau forma de introducere a datelor), indiferent de asigurator sau tipul politei alese:
 
 
Interfata Grafica specifica Politei ofera functionalitati si avantaje cu scopul introducerii corect si cat mai rapid a unei polite in sistem:
  • calcul automat perioada de asigurare (inceput valabilitate – sfarsit valabiltate) in functie de perioada asigurata exprimata in zile saptamani sau luni;
  • propune forme de asigurare predefinite specfice tipului de polita ales cu posibilitatea specificarii unei sume si prime de asigurare in dreptul fiecareia;
  • cautare/adaugare/setare Asigurat din Nomenclator Clienti;
  • propune tipuri predefinite de Obiecte Asigurate cu posibilitate cautare/adaugare/setare din Nomenclatoarele de Obiecte Asigurate;
  • generare automata rate (suma, data scadenta);
  • mentiuni, suplimente, daune, reziliere.
 
Vizualizand o polita, se pot accesa dintr-o privire toate informatiile specific derularii unui contract, cu privire la deconturi:
  • Date scadente impreuna cu Sume Scadente;
  • Pentru fiecare rata scadenta:
  •       Data, suma si valuta , documentul de plata a Clientului;
  •       Data decontarii Brokerului de catre Asigurator;
  •       Totaluri: prima de asigurare, platit client, decontat Asigurator.
 
Plati Clienti:
Ofera posibilitatea gestionarii platiilor Clientilor, oferind o imagine a platilor Clientilor pe zile calendaristice din cadrul unei luni, dar si posibilitatea creerii Borderourilor de Asigurare specifice fiecarui Asigurator in parte.
 
Nomenclatoare Clienti
Permit vizualizarea/adaugarea/modificarea clientilor persoane juridice si persoane fizice, atat a clientilor efectivi, ‘prezenti’ ca asigurati/utilizatori pe politele emise de Broker, cat si a clientilor potentiali carora li s-au facut oferte!
 
Nomenclatoare Obiecte Asigurate:
(Auto, Imobile, Persoane Fizice): Permite gestionarea si administrarea obiectelor asigurate, ‘prezente’ pe politele emise de Broker.
 
 
1.3 Documente Lunare
 
Este modulul folosit o data pe luna in,
Managementul decontarii cu asiguratorii: 
Ofera o interfata grafica extrem de simpla prin care se stabileste care deconturi platite de catre clienti sunt si decontate de catre Asiguratori si care deconturi au ramas pe dinafara. Astfel,
  • Permite o divizare a deconturilor pe forme de asigurare;
  • Automat si cu posibilitate de modificare, cat comision revine brokerului pe fiecare forma de asigurare / asigurator;
  • Automat cat comision revine mandatarilor pe fiecare forma de asigurare.
Este modulul din care Broketul de Asigurari, in fiecare luna, stabileste si apoi stie ce Venituri ii revin de la fiecare Asigurator si ce Cheltuieli de Comisionare cu Mandatarii are!
 
 
1.4 Situatii si Rapoarte:
 
  • scadente, reinnoiri
  • fisa clientului
  • fisa obiectului asigurat
 
Rapoarte
In sistemul Primordial, Rapoartele se dau pe intervale corespunzatoare mai multor luni calendaristice si ofera in primul rand o privire evolutiva, pe luni calendaristice, dupa diferite criterii de impartire:
  • filiale;
  • asiguratori;
  • forme de asigurare;
  • clase de asigurare.
 
Rapoartele sunt insotite de charturi.
 
 
 
 
 
 
 
………………………………………………………………………………………………………………………………….
 
 
 
 
2. “Primordial Asigurari Standard”
editie care pe langa functionalitatea Basic mai contine urmatoarele Module:
 
 
 
2.1. Gestiunea imprimatelor:
  • Permite evidenta on-line a stocului scriptic de imprimate in regim special (polite,chitante) astfel incat se poate efectua in fiecare moment comparatia cu stocul faptic la nivelul fiecarei gestiuni de imprimate (inventar);
  • Gestiunile de imprimate se pot define atat la nivelul punctului de lucru cat si la nivel de angajat (emitent);
  • Evidenta stocului scriptic in cadrul unei gestiuni se poate face atat la nivel de asigurator cat si la nivel de tip de imprimat (polita, chitanta);
  • Gestioneaza documente specifice: receptie de la asigurator, transfer in cadrul organizatiei, retururi, polite si chitante emise, anulate etc…
  • Permite avertizarea sau interzicerea emiterii in sistem a unui numar de polita sau chitanta, daca acesta nu exista in stoc;
  • Modulul de gestiune a imprimatelor este cel care va asigura ca numerele de polite si chitante introduse in sistem sunt corecte!
 
 
2.2. Managementul documentelor electronice: este solutia ideala pentru control si acces rapid la informatii
  • Permite o organizare eficienta a fisierelor de tip document Electronic pe hardiscurile organizatiei;
  • Fisierele de tip Document Electronic recunoscute de sistem sunt: imagini (jpeg, png, bmp), fisiere de tip Office (Excel, Word), fisiere de tip Adobe (pdf);
  • Permite atasarea, evidenta si regasirea documentelor electronice organizate pe 3 tipuri de entitati: Client, Obiect Asigurat, Polita. Astfel, spre exemplu, vizulalizarea unui autoturism permite instant si vizualizarea documentelor electronice atasate: Talon.jpg si Carte de Identitate.jpg;
  • Este modulul care va asigura ca in spatele informatiei din Baza de Date Primordial mai exista o Baza de Date la fel de importanta: Baza de Date a Documentelor Electronice .
 
 
2.3. Managementul relatiilor cu clientii - (sau managementul comunicarii corecte cu clientii) :
  • Asigura o modalitate standardizata de comunicare cu clientii, atat prin E-mail cat si prin SMS;
  • Automat creaza mesaje de informare client cu privire la scadente si reinnori, furnizand automat si informatii de plata, totaluri etc…
  • Tine evidenta, istoria comunicarii cu clientul: mesajele transmise prin e-mail si sms si mesajele receptionate prin email;
  • Permite definirea unei politici specific de comunicare cu clientii, pe tipuri de clienti si tipuri de polite.
 
 
 
………………………………………………………………………………………………………………………………….
 
 
 
 
 
3. “Primordial Asigurari Premium”
editie care pe langa functionalitatea Standard mai contine urmatoarele Module:
 
 
3.1. Interfatare cu site-ul asiguratorului:
  • Acces din aplicatie simultan pe mai multe siteuri ala asiguratorilor;
  • Importul/salvare informatii pagini afisate pe site-ul asiguratorilor: Polita se emite direct pe site-ul asiguratorului dupa care aceasta se importa in baza de date proprie;
  • In cazul asiguratorilor care permit accesul la WEB-Service propriu:
  •       Oferta clientului se emite in aplicatia Primordial dupa care rezultatele ofertarii se pot obtine deodata de la mai multi asiguratori.
  •       Polita se emite in aplicatia Primordial dupa care aceasta se transmite automat in baza de date a asiguratorului.
  • Interfatare cu baza de date CEDAM.
 
 
3.2. Analiza financiara:
  • Evidenta lunara a tuturor veniturilor si costurilor directe din activitatea de asigurare, dar si indirecte pe fiecare structura organizatorica (centrala,filiala,agentie).
  • Stabilirea profitului operational pe fiecare structura organizatorica(central,filiala,agentie).
  • Stabilirea profitului pe Asigurator, Clasa de Asigurare, Forma de Asigurare, Agent.
 
 
 
……………………………………………………………………………………………………………………………….
 

 

 

Adresa de contact pentru informatii suplimentare: primordial@primasoftware.ro

 
 
 
 
 
 
Caracteristici
 
Domeniul de activitate in care se utilizeaza sistemul informatic “Primordial in Asigurari”:
Asigurari
 
 
Tip de serviciu realizat de “Primordial in Asigurari”:
Program Informatic Specializat destinat Brokerilor de Asigurare, cu module specifice ERP (Enterprise Resource Planning), CRM (Customer Relationship Management), Document Management, BI (Business Intelligence), Management Financiar.
 
 
Marime business tinta (numar utilizatori):
Sistemul este destinat atat Brokerilor mici si mijlocii cat si Brokerilor cu un numar mare de angajati si mandatari, cu posibilitatea adaptarii cerintelor oricat de complexe.
 
 
Sistem de operare:
Windows
 
 
Mediu de dezvoltare:
C#, .Net Framework, mediul Visual Studio 2010
 
 
Baza de Date:
Sistemul este proiectat si testat folosind Microsoft SQL Server
dar,
Sistemul Primordial se poate adapta la orice tip de baza de date SQL.
 
Clientul poate alege intre 2 Moduri de Lucru ale Sistemului Primordial folosind o Baza de Date SQL:
 
a)  Mod de lucru Distribuit, caz in care Serverul de Baze de Date se instaleaza in fiecare Punct de Lucru al clientului, cu posibilitatea centralizarii datelor la nivel de Head Office al Clientului, in fiecare luna;
 
b)  Mod de lucru Centralizat, caz in care serverul de baze de date este present, instalat, la nivel de Head Office, fiecare Punct de Lucru functionand intr-o arhitectura de tip client-server pe o infrastructura de intranet stabilita!
 
 
 
Informatii despre Implementare:
Implementarea sistemului la Client consta din urmatoarele etape:
  • Analiza activitatii clientului
  • Adaptarea sistemului la cerinte specifice, migrarea datelor daca este cazul
  • Configurarea Modulului “Administrare Business in Asigurari”  pe specificul Clientului
  • Instalarea Sistemului In Punctele De Lucru al Clientului
  • Servicii de training pentru administratorul sistemului Primordial si pentru utilizatorii cheie
  • Verificare si suport ‘remote’ timp de o luna dupa instalare
 
Durata de implementare este in functie de analiza activitatii clientului si punctele de lucru in care se va instala sistemul. Daca nu exista cerinte si conditii specifice, implementarea dureaza 1 zi / punct de lucru.
 
 
Informatii de scolarizare:
  • Oferim servicii de training pentru administratorul si utilizatorii cheie al sistemului Primordial, ca parte integranta a procesului de implementare;
  • Oferim sesiuni de training tuturor utilizatorilor conform conditiilor specificate in “Contractul de Suport” ;
  • Trainingul oferit utilizatorilor cuprinde nu numai aspecte practice ale sistemului cat si aspecte teoretice legate de activitatea de asigurari de zi cu zi.
 
 
Informatii despre suport:
  • In prima luna de la instalare oferim support gratuit.
  • Ulterior, de comun accord, conditiile de suport vor fi reglementate prin “Contractul de suport”.
  • Suportul se efectueaza on-line folosind aplicatii de tip remote-control, telefonic si prin e-mail.
  • Suprtul include si operatiile de upgradare periodice la noile versiuni ale sistemului.
 
 
Informatii despre Costurile achizitionarii sistemului Primordial in Asigurari (Preturi):
 
Costul include 2 componente:
 
1. Valoarea Licentei care trebuie achizitionata si care este stabilita per Punct de Lucru al Organizatiei!
 
2. Valoarea Implementarii – va fi stabilita in functie de:
  • adaptarea sistemului la anumite cerinte specifice ale Organizatiei (daca este cazul).
  • migrarea datelor din sistemul vechi in sistemul nou.
  • numarul si locul punctelor de lucru unde se va face instalarea si trainingul.
  • modul de instalare al sistemului (remote sau local).
  • numarul de utilizatori al sistemului in cadrul unui punct de lucru.
 
 
Pentru Licentierea unui Punct de Lucru, clientul are posibilitatea de a alege:
 
a)     Intre 3 Licente Predefinite (Basic, Standard, Premium) descrise ca si functionalitate mai jos.
 
b)     O Licenta Custom care consta din Licenta Basic la care se pot adauga, dupa preferinte, unul sau mai multe module specifice celorlate 2 Licente Predefinite.
 
c)     Unul sau mai multe module care pot functiona in regim Add-on la aplicatia de gestiune a politelor deja existenta la Client.
 
 
Observatii:
  •  Clientul are posibilitatea sa aleaga un anumit tip de Licenta pentru un Punct de Lucru (de exemplu Licenta Standard) si un alt tip de Licenta pentru alt Punct de Lucru (spre exemplu Licenta Basic + Modulul de Gestiunea Imprimatelor + Modulul de Interfatare cu Asiguratorii) .
  • Valoarea Anuala Contractului de Suport post implementare este de 15% din valoarea licentelor achizitionate!
  • Valoarea Licentelor Achizitionate se poate plati si in Rate.